91免费视频黄_91九色福利_精品久久一区二区三区_国产在线免费_欧美大电影免费观看_免费久久精品

《看咸陽》訊：今年以來，工行咸陽分行認真落實上級行工作安排部署，結合開展打擊整治養老領域非法金融活動排查，全力加強養老領域業務管理，守護“夕陽紅”。

加強宣傳教育，提升風險防范意識。組織全轄充分利用網點電子屏、手機銀行、ATM等渠道，設置養老詐騙警示標語，推送防騙案例，通過開展廳堂微沙龍、走進社區街道等形式，向客戶普及金融知識，揭露“以房養老”“虛假理財”等騙局套路，宣傳防范手段，提醒老年客戶保護好自己的錢袋子，提高客戶風險意識和防詐騙能力。

加強業務管理，完善風險管控措施。嚴格落實個人結算賬戶分級分類管理制度要求，對老年人賬戶設置交易限額，謹慎調高電子銀行限額，有效限制非柜面高風險交易。做好異常交易攔截，如對老年客戶疑似涉詐涉非的轉賬行為，如向陌生賬戶大額匯款，增加人工復核環節，加強網點服務區安全管理，通過加大對網點智能區、服務區、辦公區等公共場所的巡查力度，及時發現并排除可疑人員。

加強內部管理，建立部門協作機制。定向開展養老涉非風險識別培訓，提升網點業務人員對可疑交易的敏感度，加強跨部門聯動，發現養老涉非等非法金融活動線索，及時與反洗錢、內控合規、安保等部門建立信息共享機制，配合公安機關調查取證。完善舉報響應機制，開通老年人投訴舉報綠色通道，對涉非線索及時上報，快速核查并移交監管部門。

強化科技賦能，優化涉老風險監測。加強客戶身份識別，嚴格審核養老相關業務辦理，加強對老年客戶的身份核驗和交易背景調查。加強重點賬戶監控，對涉及養老資金、養老金發放、老年人高頻交易的賬戶進行專項排查，發現問題及時處理。加強大數據智能監測，利用反洗錢系統、風控模型等工具，監測可疑交易模式，如虛構養老項目投資、高息攬儲等行為，業務系統及時預警并攔截，切實維護老年客群合法權益。

（工行咸陽分行）

（責編：李璐 審核：韓芳 簽發：呂驥）